ファイナンシャルプランニング

ファイナンシャルプランニングの必要性

近年、私達を取り巻く社会環境は大きく変化しています。例えば、土地神話・銀行不倒神話の崩壊、金融の自由化、少子高齢化に伴う年金制度・医療制度の改革、などが挙げられます。
私達のライフシーンでの選択肢はどうでしょう？結婚・出産の考え方、子供の教育方針、マイホーム、リタイア後の過ごし方……個人の価値観は多様化し、私達の選択肢はますます増え続けて行きます。
企業や国がある程度面倒を見てくれて方向付けしてくれていた時代が終わり、自分で自分の人生航海をしていかなければならない時代になっています。
その人生航海の海図であり羅針盤になるのが、ファイナンシャルプランニング（FP）です。

FPコンサルティング

住宅ローンとの付き合い方

住宅ローンの借入可能額は、どう計算するのだろう？手元に ○百万円あるけど、いくら繰上返済したらいいかしら？変動金利って耳にするけど、有利な借換えができないだろうか？など、様々な不安について相談してみませんか。また借り換えをする金融機関をご紹介できることもございます。

ハッピーリタイアメント

セカンドライフ準備金（退職時にご夫婦の手元にある現金預金をいいます。）の試算、受け取る年金の試算などにより夢のあるハッピーリタイアメントを実現させるためのお手伝いをいたします。

生命保険商品の見直し

保障が必要な立場にもかかわらず、生命保険に未加入の方もいらっしゃいます。必要保障以上に保険に加入される方もいらっしゃいます。一度最適な保険プランを設定しても、お子様が一人生まれれば、必要保障額は変動します。保険の見直しについて考えてみませんか？ご相談されたかたの多くは、保障が増えて保険料が下がっております。

損害保険商品の見直し

経営者は労災保険に加入できません。これを特別加入という手段を使って加入する方法があります。また損害保険の保険商品を利用する方法があります。あなたにとって最も有利な手段を算定します。また自動車保険や火災保険など、損害保険の最適化もお手伝いしております。まずは一度ご相談くださいませ。

相続についての不安

相続の準備は、いつからどのようにすればいいのだろう。相続税がかかるのは20人に1人というけれど、我が家の場合はどうなんだろう。相続について不安をお持ちの方、ご相談ください。
相続対策をお考えの方はこちら